Dans cet article, KIMPA analyse les alternatives d'investissement qui contribuent au 10ème ODD, visant à réduire les inégalités au sein et entre les pays, qu'elles soient basées sur le revenu, le sexe, l'âge, le handicap, l'orientation sexuelle, la race, la classe sociale ou la religion.
Face à l’urgence climatique et sociale, l’Organisation des Nations Unies a établi un ensemble de défis de développement durable à atteindre d’ici 2030. Ces défis s’articulent autour de 17 objectifs concrets pour un avenir durable et pacifique pour tous et à travers le monde entier. Ces objectifs, surnommés Objectifs de Développement Durable (ODD), sont un appel universel aux gouvernements, entreprises et particuliers pour relever les défis mondiaux que nous traversons, de la pauvreté à la dégradation environnementale en passant par la famine et l’injustice.
Malgré quelques progrès dans la réduction des inégalités dans certaines dimensions telles que l'inégalité relative des revenus, elle reste un problème partout dans le monde. La pandémie COVID-19 a intensifié les inégalités préexistantes, frappant le plus durement les communautés les plus pauvres et les plus vulnérables. L'augmentation du chômage mondial a considérablement réduit les revenus des travailleurs et a mis en évidence la faiblesse des systèmes de sécurité sociale.
Les inégalités fondées sur le revenu, le sexe, l'âge, le handicap, l'orientation sexuelle, la race, la classe sociale, l'origine ethnique ou la religion continuent de persister dans le monde entier, au sein des pays et entre eux.
Même si elles ne vous touchent pas directement, les inégalités menacent le bien-être social et le développement économique en général, et nuisent aux efforts de réduction de la pauvreté. En outre, l'exclusion de certains groupes des opportunités et des services entrave le développement durable.
L'inégalité des revenus continue de s'accroître, en particulier au sein des pays. Il est essentiel de renforcer les capacités et de promouvoir une croissance sociale et économique inclusive pour garantir l'égalité des chances et réduire les inégalités de revenus. Cela passe principalement par l'élimination des lois, politiques et pratiques discriminatoires. Les pays en développement devraient également être mieux représentés dans la prise de décision sur les questions mondiales afin que les solutions soient plus adaptées, plus efficaces et plus responsables.
LES CHIFFRES CLÉS
En 1980, le 1% des personnes les plus riches possédait 16% des revenus mondiaux tandis que le 50% inférieur en possédait 8%.
En 2018, le 1% le plus riche de la population détenait 22 % du revenu mondial, tandis que la moitié inférieure n'avait augmenté sa part qu'à 10 % du revenu mondial.
Cette situation est largement due à l'inégalité de la propriété du capital et aux transferts massifs de richesses du secteur public vers le secteur privé qui ont eu lieu dans presque tous les pays depuis 1980. En 2016, le 1% le plus riche de la population possédait 33 % de la richesse mondiale.
L'inégalité fondée sur le sexe est l'une des plus répandues. Les femmes consacrent en moyenne deux fois plus de temps que les hommes aux travaux domestiques non rémunérés. Bien qu'il ne soit pas rémunéré, ce travail a un impact énorme sur l'économie. Les femmes n'ont un accès égal aux services financiers que dans 60% des pays et à la propriété foncière que dans 42% des pays évalués. Jusqu'à 30% des inégalités de revenus sont dues à l'inégalité au sein des ménages. En outre, les femmes des zones rurales courent trois fois plus de risques de mourir en accouchant que les femmes vivant dans les villes, car elles ont plus de difficultés à accéder aux services de base et sont davantage victimes de discrimination.
Les enfants sont également victimes de l'inégalité, les 20% les plus pauvres de la population ont trois fois plus de chances de mourir avant d'avoir 5 ans que les 20% les plus riches de la population mondiale. Les personnes handicapées sont victimes de discrimination dans de nombreux aspects de leur vie et risquent cinq fois plus que la moyenne d'encourir des dépenses de santé inabordables.
L'inégalité et l'exclusion peuvent engendrer la criminalité, les maladies et la dégradation de l'environnement. L'inégalité des revenus continue de s'accroître dans de nombreuses régions du monde, mais il est important de noter qu'entre 2010 et 2016, dans 60 des 94 pays pour lesquels des données sont disponibles, les revenus des 40 % les plus pauvres de la population ont augmenté plus rapidement que ceux de l'ensemble de la population. Il y a de l'espoir pour un monde plus juste et plus équitable, ce que l'ODD 10 vise à réaliser.
Quelles solutions d'investissements pour contribuer à cet ODD ?
Il est désormais possible d’exiger plus de vos investissements qu’un rendement ajusté à un niveau de risque. L’impact investing (investissement à impact), c’est mettre au cœur de votre stratégie d’investissement une troisième dimension, celle d’avoir un impact positif sur le monde.
En ce qui concerne la réduction des inégalités, les thèmes d'investissement* sont les suivants :
- Egalité
- Réfugié(e)s
- Justice sociale
Avant de passer à la présentation de solutions d’investissements que nous avons identifiées, nous vous rappelons que la présentation qui va suivre ne constitue pas de la part de KIMPA, une offre d’achat, de vente, de souscription ou de services de conseil en investissements financiers. Cette présentation est une analyse de données et de chiffres sans l’assortir du moindre commentaire ou jugement de valeur quant à son intérêt pour le lecteur.
Cet article vise à illustrer comment le capital d’un investisseur peut contribuer à la résolution d’un enjeu auquel notre monde fait face. Les performances ou données chiffrées mentionnées sont des estimations des gestionnaires d’actifs communiquées à une période donnée et ne sont donc aucunement une garantie de la valeur dudit investissement dans le futur. Si vous désirez réaliser un investissement financier, veuillez vous adresser à votre conseiller qui pourra vous guider vers vos objectifs à la vue de votre situation civile, fiscale et patrimoniale et vous assurer de l’adéquation de l’investissement.
Kimpa est un cabinet de conseil en investissements à impact et environnemental positif (Family Office, Private Equity).
La réduction des inégalités sociales
Selon le prix Nobel d'économie Joseph Stiglitz, les sociétés très inégales ne fonctionnent pas efficacement et leurs économies ne sont ni stables ni durables à long terme. En effet, la concentration des richesses conduit à la concentration du pouvoir, alors que les riches n'existent pas dans le vide et bénéficient également d'une société qui fonctionne bien. L'inégalité sape la croissance et entraîne des conflits civils, des niveaux élevés de criminalité et un manque de cohésion sociale.
Le Fonds Bridges Social Outcomes II joue un rôle dans la lutte contre ce problème en investissant dans des organisations caritatives et des entreprises sociales qui ont des programmes spécifiques conçus pour améliorer les résultats sociaux dans des secteurs tels que l'emploi, le logement, l'éducation et les soins aux personnes vulnérables. Le fonds consiste de £35 millions, principalement investis par le biais de contrats de résultats sociaux, structurés de manière à ce que les Bridges Funds n'ait un rendement financier que si des résultats tangibles sont obtenus pour les communautés ciblées.
La question des réfugiés
Les réfugiés sont des personnes contraintes de quitter leur pays d'origine en raison de la violation des droits de l'homme, y compris la persécution pour des raisons politiques, religieuses ou raciales. La population mondiale de réfugiés n'a cessé d'augmenter et représente aujourd'hui 3,4 personnes pour 1000. Apporter des solutions aux problèmes rencontrés par les réfugiés peut améliorer leurs conditions de vie et réduire la charge financière pour les pays d'accueil.
Kiva est une organisation à but non lucratif qui promeut l'inclusion financière afin que les populations mal desservies deviennent plus autonomes. Le Kiva Refugee Investment Fund a été lancé en 2017 et travaille avec des partenaires existants pour étendre leurs activités de prêt aux réfugiés, aux communautés d'accueil impactées et aux personnes déplacées à l'intérieur de leurs pays.
Il s'agit d'un fonds fermé sur 5 ans, composé de 30 millions de dollars: 20 millions de dollars de dettes et 10 millions de dollars de capitaux propres, avec un rendement ciblé de 5,5 à 6,5 %.
Qu'en est-il de la justice sociale ?
Il est important d'investir dans les entreprises qui sont le moteur du changement social pour les communautés privées de leurs droits afin de promouvoir l'égalité des droits et des chances.
CNote propose des solutions à revenu fixe et en espèces qui contribuent à la croissance des petites entreprises, à la construction de logements abordables et à l'épanouissement des communautés défavorisées. Son fonds Flagship génère un rendement de 2,75 %.
ET MAINTENANT?
Si vous souhaitez devenir un investisseur à impact, rapprochez-vous de vos conseillers en investissement financiers spécialisés en impact investing qui pourront vous aider à mesurer et connecter les trois dimensions que sont le rendement, le risque et l’impact, et ce à l’image de votre situation patrimoniale et votre profil d’investisseur.
