Dans cet article, KIMPA analyse des alternatives d’investissements pour contribuer au 12ème ODD qui vise à établir des modes de consommation et de production durables. Contribuer à un système de production et de consommation plus durable et responsable ? C'est possible avec l'investissement à impact !
A l’occasion de la semaine Européenne du Développement Durable, Kimpa vous présente les 3 manières de contribuer aux Objectifs de Développement Durable de l’Organisation des Nations Unies via l’investissement. Si vous souhaitez en savoir plus sur les chiffres clés de chaque ODD et les sous-thèmes d’investissement qui y sont liés, vous pouvez consulter notre série d'articles dédiée.
Les 17 ODD de l’Organisation des Nations Unies ont des objectifs concrets pour un avenir durable et pacifique pour tous et à travers le monde entier. Ils sont un appel universel aux gouvernements, entreprises et particuliers pour relever les défis mondiaux que nous traversons, de la pauvreté à la dégradation environnementale en passant par la famine et l’injustice.
L'ODD 12 : c'est quoi ?
Consommer et produire de façon durable, c’est “faire plus et mieux avec moins”. Cet objectif doit attirer l’attention de tous, car il s’attaque à toute la chaîne de valeur et d’approvisionnement, partant de l’extraction des matières premières jusqu’à la consommation finale, en passant par les étapes de production, d’intermédiation et de vente.
Quelques chiffres clés :
- D’ici 2030, il est estimé que la population mondiale sera de 8,5 milliards d’habitants, soit une augmentation de 800 millions par rapport à aujourd’hui.
- Si cette tendance continue, la population d’ici 2050 sera de 9,6 milliards d’habitants, et les experts estiment que 3 planètes seraient alors nécessaires pour maintenir les modes de vie actuels.
- Chaque année, un tiers des aliments produits, équivalant à 1300 milliards de tonnes, finit dans la poubelle.
- En termes d’énergie, si l’ensemble de la population venait à utiliser des ampoules à basse consommation, pas moins de 120 milliards de dollars seraient économisés annuellement. Aux Etats-Unis, l’Energy Resource Center estime que les américains dépensent 130 milliards de dollars annuellement en énergie gaspillée, par exemple l’énergie qui alimente des appareils en veille.
Segmentation du spectre du capital selon Kimpa
Lorsque vous souhaitez investir pour contribuer aux ODDs, il est important de définir avec quel(s) type(s) d’investissements vous souhaitez agir. Le schéma ci-dessus vous en donne une vision d’ensemble. On y retrouve l’investissement traditionnel, les trois types d’investissements de la finance durable et la philanthropie. Nous nous intéresserons uniquement à ces quatre derniers. Si cette classification vous intéresse et/ou si devenir investisseur à impact est quelque chose qui vous anime, nous vous conseillons de lire notre série sur les investisseurs à impact. Mais brièvement voilà quelques définitions qui vous aideront à y voir plus clair sur les différentes approches qui existent :
- Investissement responsable : Cette approche part du constat suivant : la performance extra-financière est corrélée avec la performance financière. Elle intègre donc des critères extra-financiers pour un souci purement financier, plus qu’une préoccupation morale ou éthique. Cette approche prend généralement la forme de filtrage négatif, c’est à dire que les actifs ne sont pas placés dans des secteurs controversés tels que la pornographie, l’armement, la drogue ou encore le jeu.
- Investissement durable : Cette seconde approche identifie les opportunités ESG. Ici, les critères extra-financiers sont perçus comme une opportunité d’amélioration et de rendement à long terme. Les actifs (immobiliers, parts d’entreprises etc.) qui ont une meilleure performance ESG sont considérés comme plus résilients.
- L’investissement à impact intègre une troisième dimension au couple traditionnel risque-rendement : l’ impact positif sur la planète et / ou la société. Pour cette stratégie d’investissement, l’impact n’est plus seulement une conséquence souhaitée ou non d’un placement, il devient un véritable critère de décision lors de l’investissement.
- La philanthropie vise uniquement l’impact sans se préoccuper du rendement financier. Elle est nécessaire lorsque certains grands problèmes sociétaux ne peuvent pas être résolus par le biais d’un modèle économique. En effet dans ce cas les fondations et les associations doivent prendre le relais et faire des actions terrains de sensibilisation, de collecte de dons, d’organisation d’événements etc..
Chez Kimpa, nous accompagnons les entreprises familiales, les entrepreneurs et les leaders conscients dans leur démarche d’impact, en ne sélectionnant que des partenaires proposant des produits à minima durable et si possible à impact.
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Quelles solutions d'investissement pour contribuer à l'ODD 12 ?
Avant de passer à la présentation de solutions d’investissements que nous avons identifiées, nous vous rappelons que la présentation qui va suivre ne constitue pas de la part de KIMPA, une offre d’achat, de vente, de souscription ou de services de conseil en investissements financiers. Cette présentation est une analyse de données et de chiffres sans l’assortir du moindre commentaire ou jugement de valeur quant à son intérêt pour le lecteur. Cet article vise à illustrer comment le capital d’un investisseur peut contribuer à la résolution d’un enjeu auquel notre monde fait face. Les performances ou données chiffrées mentionnées sont des estimations des gestionnaires d’actifs communiquées à une période donnée et ne sont donc aucunement une garantie de la valeur dudit investissement dans le futur. Si vous désirez réaliser un investissement financier, veuillez vous adresser à votre conseiller qui pourra vous guider vers vos objectifs à la vue de votre situation civile, fiscale et patrimoniale et vous assurer de l’adéquation de l’investissement.
Investissements responsables et durables
Bien qu’il n’existe pas de solution dédiée spécifiquement à l’ODD 12, plusieurs ETF (Exchange-Traded Fund : fonds se négociant en bourse qui suit l’évolution d’un indice boursier) et Fonds touchent plusieurs ODD. Pour avoir un impact important, mesurable et centré sur un ODD, les investissements à impact via le private equity restent la solution la plus efficace, mais également la plus risquée.
- BNP Paribas a structuré le 1er ETF pour s’exposer à l’économie circulaire. Cet ETF suit l’indice ECPI Circular Economy Leaders Equity, et offre aux investisseurs une exposition à 50 actions internationales de larges capitalisations participant au modèle d’entreprise basé sur la circularité des biens, des matériaux et des matières premières.
- Un ETF sort du lot pour la conservation de la santé environnementale. Il s’agit de l’ETF VanEck Vectors Environmental Services, listé sur le NYSE (New-York Stock Exchange) depuis 14 ans. Ce dernier cherche à reproduire le plus fidèlement possible l’indice des services environnementaux NYSE Arca (AXENV), destiné à suivre la performance globale des entreprises impliquées dans la collecte, le transfert et l’élimination des déchets, les services de recyclage, l’assainissement des sols, la gestion des eaux usées et les services de conseil en environnement.
L'investissements à impact
- Black Bear Carbon, base son modèle économique sur le noir de carbone. Presque tous les objets de couleur noire que vous voyez contiennent du noir de carbone. Le boîtier de votre téléphone portable, l'encre de votre stylo, les boutons de votre clavier... et les pneus de votre voiture. Le noir de carbone est partout. Chaque année, plus de 1,5 milliard de pneus polluants en fin de vie entrent dans le flux de déchets mondial. Jusqu'à présent, il n'existait aucune solution durable. Black Bear carbon recycle les pneus en fin de vie pour produire du noir de carbone durable, évitant ainsi les émissions de CO2 et résolvant le problème mondial des pneus usagés.
- Le fonds de Venture Capital 3x5 Partners, qui investit dans des entreprises pionnières en matière de solutions innovantes dans les secteurs des sciences de la vie et des ressources naturelles. L’horizon d’investissement est de 5 ans, l’apport minimum est de 1 million de dollars et le rendement du fonds depuis sa création en 2011 est de 21%.
Philanthropie
EquiTerre France est une association qui promeut et facilite l’accès à la consommation responsable. Les actions d’EquiTerre France ont pour but de faire découvrir à tous comment il est aujourd’hui possible de changer sa manière de consommer et de la rendre plus respectueuse de soi, de l’autre et de l’environnement.
EquiTerre France tente ainsi de faire émerger une nouvelle façon de consommer au quotidien, notamment en suscitant le questionnement, car chaque acte compte ! EquiTerre France mène des actions de sensibilisation et développe des projets afin d’informer et d’offrir des alternatives concrètes à la surconsommation.
Et maintenant que faire ?
Si vous souhaitez contribuer aux ODDs via l’investissement durable ou à impact, rapprochez-vous de vos conseillers en investissement financiers spécialisés en impact investing qui pourront vous aider à mesurer et connecter les trois dimensions que sont le rendement, le risque et l’impact, et ce à l’image de votre situation patrimoniale et votre profil d’investisseur.
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